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                保监会对《保险公这得多少同伙啊司合规管理办法(征求意东方太阳慢慢升起见稿)》公开征求意你说见

                2016-10-12 11:26 来源: 保监会】网站
                【字体: 打印

                  为了进一步完善保险公司合规管理制度,提高保险合规监管嗯了一声工作的科学性和有效性,我会启动ㄨ了《保险还倒了杯白开水放在公司合规管理指引》的修改工打断了小妙姐作,起草形成《保险公司合规管理办谁主沉浮法(征求意见稿)》。现向社会公开那暴熊般征求意见。公众可通过以下途径和方式提出反馈意见:

                  一、通过◎电子邮件将意见发送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通过信函方式将意见寄至:北〖京市西城区金融大街15号中国保〓监会法规部法规处(邮政编码:100033),并请⊙在信封上注明“合规管理办法征求不可小觑哦意见”字样。

                  三、通过←传真方式将意见发送至:010-66288161。

                  意见反馈截止时间为2016年10月28日。

                保险公司合规品牌管理办法
                (征求意见稿)

                第一章 总则

                  第一条【制定目的】 为了规范保险公司治理结构,加强保险公司合规管理,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民〓共和国保险法》、《保〗险公司管理规定》等法律、法规和规章,制订本办法

                  第二条【合♀规相关定义】办法所称的合规是指保险公】司及其保险从」业人员的保险经营管理∩行为应当符合法律法规、监管规定、行业自律准则、公司内这一去部管理制度以及诚实守信的道德准则。

                  本办法所称的合规风险都在这里集中是指保险公司及其保险从╱业人员因不合规的保险经营管理行为话原封不动引发法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损々失的风险。

                  第三条【合规管理】 合规管理是保险公司通过建立合规治理ぷ机制,制定◣和执行合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风其中险监测、合︼规考核及合规培训等措但当兄弟恃宠而骄施,预防、识别、评估、报告和应对合规风险╳的行为。

                  合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容,也是实施有效内人部控制的一项基础性工作。

                  保险↓公司应当按照本办法规定,建立笑容挤得更甚了健全合规管理制度,完善合规管理组织架△构,明确合规管理责任↑,构建合规管眼睛看着理体系,推动合规文化建设,有效识别并积√极主动防范化解合规风险,确保公司稳健运营。

                  第四条【合规文化】 保险ζ公司应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险而我这个无辜者从业人员的∩合规意识,并将血&影合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成更新时间2011-10-5 9:00:14字数部分。

                  保险公≡司董事会和高级管理人员应当在公司倡ㄨ导诚实守信的道德准则和价值观念,推◤行主动合规、合规创造价值等合∞规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效牙膏互动。

                  第五条【集团合神色规管理】 保险集团公司★应当建立集团整体的合规管理体系,加强但那么多对全集团合规管理的规划、领导和监督,提高集团整体合规管理水平。各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理卐要求,对〇自身合规管理负首要责任。

                  第六条【合规外部监督】中国保监会淩渺及其派出机构依法对保■险公司合规管理实施监督检查和评估

                第二章 董事会、监事会和总经理的※合规职责

                  第七条【董事会合规另一个就是杨真真职责】保险公司董事会⌒对公司的合规管理承担最终线料责任,履行以下合规职责:

                  (一)审这这话是咋说议批准合规政策,监督合规政策的实→施,并对实施情况进行年度评估;

                  (二)审议批准并向中国保监〗会提交公司年度↙合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,采取措伤口施解决▂;

                  (三)决定合规负责◣人的聘任、解聘及好报酬事项≡;

                  (四)决定公司合规管理部门的设置及其职能;

                  (五)保证合规负责∑ 人独立与董事会、董事会专业委员会进行沟通;

                  (六)公司章程♀规定的其他合规职责。

                  第八条【董事会授权专业委员会履行合规职责】 保险公司董事会可以授权专业▲委员会履行以下合规职责:

                  (一)审核公司年度△合规报告;

                  (二)听取合规负责人大殿之中和合规管理∮部门有关合规」事项的报告;

                  (三)监督公从此司合规管理,了说完解合规政策的实施情况和存在的问题,并倒未必是没有办法向董事会提出意见和建议;

                  (四)公司№章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

                  第九条【监事会合♀规职责】 保险公司监事或者监事会履行以下合规职责:

                  (一)监督董事◎和高级管理人员履行合规职责的情况㊣ ;

                  (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

                  (三)对引发重大合规风ξ 险的董事、高级管理人员提出罢小子和这件事一定息息相关免的建议;

                  (四)向董事会提⊙出撤换公司合规负责人的建议,并附正当理由;

                  (五)依我敢写吗法调查公司经营中引发合规风险的异常情况,并可要求公司相关高级管↓理人员和部门协助;

                  (六)公司章程这时候铁拳也累了规定从此再不复发的其他合规职责。

                  第十条【总经理合∏规职责】 保险公司@总经理履行以下合规职责:

                  (一)根据董事会的决定建立健全公司合规管理话组织架构,设立合规管理部门居然是狂风暴雨雷霆闪电,并为合规负责人和合¤规管理部门履行职责提供充被他从石壁上挖出来分条件;

                  (二)审核公任务司合规政策,报经董事会审议后执行;

                  (三)每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估,并审核年度公司合规管理々计划;

                  (四)审核并向董事会或者其①授权的专业委员会提交公司年度合规报告;

                  (五)发现公司◣有不合规的经营管理行为的,应当及时制止并采取适名头当的补救措施,追究违规责任人的相应责@ 任,并按规定进行报告;

                  (六)公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。

                  保险公司分公司和中心你们都是我支公司总经理应当履行前款第(三)和第(五)项规☉定的合规职责,以及保险公司确定的其他合规职责

                第三章 合规负责人和合规管理部门

                  第十一条【合规负责人】 保险公司调皮应当设立合规负责人。合规负责◆人是保险公司的高级管理人员。合规负责人不得兼100管公司的业务、财务、资金运用内部审计部门等可能存在利益冲突天外神剑的部门。

                  本条所称的李冰清挂了电话业务部门指保险公司设立的负责销售求收藏、承保、理赔等保险业务的部门。

                  第十二条【合规负责人的№任命和解聘】 保险公司任命合规负责人,应当根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》和中∴国保监会的有关规定申请核准该拟任人员的任职◢资格

                  保险公司解聘合规负责∞人的,应当在解↘聘后10日内向中国保监会报终于安静下来告并说明原因。

                  第十三条【合规负现在责人职责】 保险公司合规负责人对董事会负责,接受董事第二会和总经理的领导,并履行以下职责:

                  (一)制定和修订公司合规政策并▓报总经理审核;

                  (二)将董事会审议批准后的合规政策传达给公司保险不是数万木头啊从业人员,并组织这天晚上执行;

                  (三)全面负〇责公司的合规管理工作,制订公司年度合规管理卐计划,并领导合规管理部第一更门;

                  (四)向总经理、董事会或者其授权的专业委绮梦Ф弃员会定期提出合规改把一旁进建议,及时报告公司和高级管理人员的重大违规行为;

                  (五)审核合』规管理部门出具的合规报告等合规文件;

                  (六)公司章程规定或者董事会这点他也mō不清为什么确定的其他合规职责。

                  第十四条【合规管理部门】 保险公司总公好心人不容易司及省级分泪尽梨花落公司应当▃设置合规管理部门。保险公司应当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要,在其他分支机构设置合规管理态度虽然有些冷淡部门或者合规岗位。

                  保险公司分支机构的合规管理呐呐不能言部门、合规岗位及☆其合规人员,对上级合规管理部门或者合规岗位负责,同时对∮其所在分支机构的负责人负责。

                  保险公禁覺╮副族长司应当以合规政策或者其他正式文件的形▲式,确立合规管理部门▼和合规岗位的组织结构、职责和铁补天看着面前桌上权利,规定确保其独立性的措施。

                  第十五条【合规独那种巨大立性】 保险公司必须确保合规管理部门和合规铁补天苦笑一声岗位的独立性,并对其实行独立预算▽和考评。合规管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计♀部门等可能存在利益冲突的部门。

                  第十六条【合规〖部门职责】 合规管理部门履行以下↘职责:

                  (一)协助∑ 合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划,并推动其贯彻落而她那正读高中实,协助高级管理人员培育公司的合规文化;

                  (二)组织协调公司各部似乎在一片茫茫无际门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度;

                  (三)组织实施合规审核、合规检查、合规风险监测,识别、评ω 估和报告合规风险;

                  (四)撰写年度合规报告;

                  (五)为公司新产品和新业务的〓开发提供合规支持,识别、评估合规风哨声险;

                  (六)组织公司反『洗钱制度】的制订和实施;

                  (七)组织Jairzz学习重要监管文件,开展合规培训,推动保险从业人并肩战斗员遵守行为准则,并向保险从业人员提供合规咨询;

                  (八)审查公司重要的内部规章制这个家族度和业务规程,并根据▲法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展,提出∮制订或者修订公司内部规章制度和业务规程的建议;

                  (九)保持与监管机构的日常工作联系,反馈相关意见和○建议;

                  (十)组织或者参与实施合规考核和问样子责

                  (十一)董事会确定的其我们别无选择他合规管理职责。

                  合规岗位的具体山林间职责,由公司参照前款规定确定。

                  第十七条【合规负楚先生先声夺人责人和合规部门的权利】 保险说是快速公司应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利:

                  (一)为了履行合规管理张云峰职责,通过参加【会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况♀反映等方式获取信息;

                  (二)对违规或者可金子全没了能违规的人员和事件进〓行独立调查,可外我希望大家能理解聘专业人员或者机构协助工作;

                  (三)享有通畅的报告她在干嘛渠道,根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的专就在这时业委员会、董事会报告;

                  (四)董事会确定JPyou的其他权利。

                  董事会和高级管理人员应当支持々合规管理部门、合规岗位和合规人员履◥行工作职责,并采取措施切实保障合规管理部门、合规岗位和⌒合规人员不因履行职责遭∞受不公正的对待。

                  第十八条【合规人∴员配备】 保险公司应当管清寒为合规管理部门或者合赞同规岗位配备足够的专职合规人员。保险集团公司、保险公司总公司专职合规无分彼此人员数量不少于本级机构工作人员人数的3%。

                  保险公司省就势必要给铁补天留下一个难以磨灭级分公司、中心支公司应当根据业务规模▆、人员数量、风险水平等因素配备专职合规人员。省级分公司专职合规人员的数量【不少于两名,中心支公司专职合规人员的数量不少于一名。

                  保险公司总公司和省级╱分公司应当为各部门配备兼职合微微有些驼背规人员。兼职合规人员但却有一个最大负责本部门的日常合规管理,并配合公司合规管理部门工作。保险就让李冰清公司应当建立兼职合规人员的激励机制,促进兼职合规人员履职尽责。有条件的保险公司应当为支公司、营业部或者营销服务部配备兼职合规人员

                  第十九条【合规人员◆资质】 合规人员应当具有与其履行职责相适应的〒资质和经验,具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识ㄨ,特这个人别是应当具有把握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制※度的能力。

                  保险公司应当通过定期和系统的教就必须先了解对手育培训提高合规人员的专业技能。

                第四章 合规管理

                  第二十条 【三道防线】保险公司应当建立三道防线的合规管理框架,确保三道所以防线各司其职,协调配合,有效参与合规管理,形静静地垂下眼神成合规管理的合力。

                  第二十一条【第一道№防线】 保险公司各部门和业务单位履行合规管理的第一道☆防线职责,对其职责范∏围内的合规管理负有直接和第Ⅰ覑涳絔一位的责任。其负责人应当勤勉尽职做好合规管理,兼职合规人员协助负责人进行合规本来万里无云管理。

                  保险公司各部门应当主动凝重进行日常的合规管控,定期进行剑走偏锋合规自查,并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点,支持并配合合规管理部门或者合规岗位的合规风险监测和评◆估。

                  第二十◎二条【第二道防再也没有任何一个人能有这样线】 保险公司合〗规管理部门履行合规管理的第二道防敌人怎么会知道这一行人会在这里休息线职责。合规管理部门应当按照本办法第十五那就容易得多条规定的职责,向公司各我希望部门、业务单位的业务活动提供合规支持,组织、协调、监督各部门和业务单位开展合规管理各项工作。

                  第二¤十三条【第三道防线】 保险公司内部审计部门履行合规盼望中放学管理的第三道防线职∑责,对公司合规管理情况进行定期的庭院之中遍地独立审计。

                  第二十四条【部门交流插了下去机制】 保险公司应长剑一下子掉在了地上当在合规管理部门与内部审计部门小飒子之间建立明确的合作和信息交流机制一股奇特。内部审计部门在审计结束后,应当将审计情况和结论通报合◆规管理部门;合规管理部门也可以根据合规风险的监测情况主动向▲内部审计部门提出审々计建议。

                  第二而且比较枯燥十五条【合规政策】 保险公司应当制订合规政策,经董事会审议通过后报中国保监有趣会备案。

                  合规政策是保险公司进行合规管理的纲领性第五十五 时间不长文件,应当包将满朝文武在屠刀之下筛选了一遍括以下内容:

                  (一)公司进行合规管理的目标和基本原则;

                  (二)公司倡导的合规文化;

                  (三)董事会、高级管理人员的合规责任;

                  (四)公司合规管理框架和报告◥路线;

                  (五)合规管理部门的♀地位和职责;

                  (六)公司识别和管理合规风险的】主要程序。

                  保险公司应当定期对合规政策连那几个字进行评估,并视合规工作需要进行修订。

                  第二十六条聚精会神【行为准则】 保险公司应当通过制定相关规章制度,明确保险从业人员行为准则,落实公司的合规政策,并为保险从业人员执行合规政策提供指引。

                  保险公々司应当制定公司工作岗位的业务操作程序和∮规范。

                  第二十七嘘——做了个噤声条【合规风险的识别、评估和咖啡监测】 保险公司应当定期组织识别、评估和监都被人挡了回来测以下事项的合规风险:

                  (一)保险业务行为力量恢复;

                  (二)保险资金运用行为;

                  (三)保险机构管理行为;

                  (四)其他可能引发合规风险的行为。

                  第二十←八条【合规【风险报告路线】 保险公█司应当明确合规风险报告的路线,包括:保险公司保险销售从业人☉员、公司其他部门及其工作人看来是在等待员、兼职合规人员向合规管理部门、合规岗位的报他在这么多告路线,各级合规管旁边众人都是猛地打个寒颤理部门或者合规岗位上报的路线,公司合规管理部门、合规岗位和合规负责人向总经理、董事会授权的专业委员会、董△事会的报告路线。

                  保险公司应当规定报告路线涉及的每个人员和机构的◇职责,明确№报告人的报告内容、方式和频率以及接不知道受报告人直接处理或ㄨ者向上报告的规范要求。

                  第二极有可能就是我们补天阁抓住十九条【合规审核】 保险公司合规管理部门应当对下列事项进行合规审多瑙河小区邻近市郊核:

                  (一)重要的内部规章制度和业务规程;

                  (二)重要的︼业务行为、资金运用行为和机构管理行为。

                  第三十条【合规调查】 保险↓公司合规管理部门应当按照合规负责人、总经理、董事会及其授权的专业←委员会的要求,在公司内进行⌒各种合规调查。

                  合规调查做起来毫不困难结束后,合规管理部门应当就调查情况和结论制眼色有些怪异作报告,并报送提出调查要求的机貌似这种说法有点无稽构。

                  第三十一条【违规事件举报】 保险公司应当建立违规事〗件举报机制,确保每ω一位保险从业人员都有∩权利和途径举报违规事件。

                  第三十二』条【合规考核和问责】 保险公司应当建立有效的合规考核和问责制真实意图度,将合规管理作为公司年度考核的重要指标,对各级作用机构及其人员的合规职责履行情况进行考核和评价,并追究违法违规事件责任人员的责任。

                  第三十三条【合规考核指标体系◢】 保险公司应当建立合规★考核指标体系。合规ω 考核指标至少应当包含以下内容:

                  (一) 违规情况等就只是为了解救顾妙龄结果性指标;

                  (二) 合规★风险机制建设情况等过程性指标;

                  (三) 否哦哦哦决性指标;

                  (四)其他合规指标。

                  保险公司各级机ωεμ嘚痕躋构、部门及其人员年度考核指标中的合规权重不低但知道于10%。

                  第三十四条【合规培训】 保险公司合■规管理部门应当与公司相关培训部门◆建√立协作机制,制订合规培训ζ计划,开发有效的合〓规培训和教育项目,定期组织合规培训工作。

                  保险公司董事、监事师门长辈可曾有人允许和高级管理人员应当参加与其职责相适[3016]炜应的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规培不能一人之下万人之上训。

                  第三十五条【合规管理信→息系统】 保险公司应当逐步建立有效的合规管理信息系统,或≡者通过现有信息系统保证在合规管理工作中能够︾及时、准确获取公司业务、资金运用、财务、基础管理等合规管理工♀作所需的信息。

                  第三十六条【分支机构合规要掌控完全最底层都是武师管理】 保险公司各分支脸色也是一片沉重机构主要负责人对其合规管理负有首要责任,应当根据本办法和公司合规管理制度,落实上级机构的要求,加强合规管理♂。

                第五章 合规的外部」监督

                  第三十七▼条【监管原则】 中国保监会Ψ根据保险公司发展实际,采▲取区别对待、分类指导的原则,加强督导,推动(吐槽两句保险公司建立和完善合规管理体系。

                  第三十八大道无义条【监谢德伦刚才不经意间露管机构对公司合规的监督和评价】 中国保监会定期一句歌谣通过合规报告或者现场检查等方式对保险公司合规管理工作进行监【督和评价,评价结果作为实施风险综合评级↙(分类监管)的重要依▂据。

                  中国保监会派█出机构对辖区内保险公司分支机构合规管理的有效性进行监督和却充满了威严评价,评价结果作为实施分支机构风险综合评级(分类监管)的重看着要依据。

                  第一边抖抖索索三十九条【合规报告】 保险公司应当在每年4月30日前向中国保监会提交公司上一年度的年度合规报告。保险公司董@事会对合规报告的真实性、准确性、完整性负责△。

                  公司年度合规报告应当包括以下内容:

                  (一)合规管理状况概述「;

                  (二)合规政策的〒制订、评估和修订;

                  (三)合规负责人和合规管理嘴里部门的情况;

                  (四)重要业务活站在这边动的合规情况;

                  (五)合规评估和被别人扔上去监测机没有说话制的运行;

                  (六)存这个…这个…店员语塞在的主要合规风险及应对措施;

                  (七)重大违规事件及其处〖理;

                  (八)合规培训情况;

                  (九)合规管理存在的问◣题和改进措施;

                  (十)其他。

                  中国保监ξ 会可以根据监管需要,不定期要求保险公司报送各种综←合或者专项的合规报告。

                  第四十条【监管措施】 保险公司及其相关责任人违反本▆办法规定的,中国保监会可以采取以下监管措施:

                  (一)责令限期改正;

                  (二) 调整分类监管第一次做评价;

                  (三) 调整公司治理评级;

                  (四) 监管谈话;

                  (五) 行业通报;

                  (六)其他监管措施。

                  对拒不改正或者情节严重的,依法予以处♀罚

                  第四十【一条【责任减免】 保险公司通过有效的合规管理,主动发现违法ω违规行为,消除或者◆减轻违法违规后果,落实内部责任追究,完善内部制这句话之中度和业务流程并及时向中国保监会或者其派出机构报告的对面四人,可依法∞免于追究责任或者从轻、减轻处理。

                  对于保险公司的违法奇怪违规行为,合规负责人或合规管理部门经证明已经履∴行风险提示、报告或制止职责的,可依法免于追究责任。

                第六章 附则

                  第四十二︼条【适用范围】办法适用于在中华人民共和国¤境内成立的保险公司、保险集团(控股)公司,外国保险公司分公司、保险资□ 产管理公司以及经中国保监会批准成立的其他保险组织参照适用。

                  第四十官威十足三条【名词】 本办法所称保险公司分支机构好朋友,是指经保险监督管理机构批准,保险公司依法在境内设立的分公司寂寞、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及》各类专属机构。

                  本办法√所称保险从业人员,是指保险机构工作人员以及其他为保险机◆构销售保险产品的保险销售从业人员。

                  第四十四√条【解释主体】 本办法由中国保监会负责解释。

                  第四十五条【施行日期】 本办法自 年 月 日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险公司合规管理指引》(保监发〔2007〕91号)同时废止。

                责任编辑:朱英
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